中国商业合规审查器#

概述#

对任何商业策略、副业项目或变现操作，执行三层合规过滤，输出结构化审查报告。确保操作在中国法律框架内安全执行。

三层过滤机制#

按顺序执行，任何一层阻断即终止审查并输出报告。

第一层：领域黑名单筛查#

对照 references/china-redline-catalog.md 中的10大绝对禁止领域，检查目标操作是否命中。

命中任一项 → 立即终止，输出 [合规预警] 报告，标记为「绝对禁止」。

10大禁止领域：

1. 非法集资与传销
2. 金融违法（内幕交易、操纵市场、洗钱）
3. 网络犯罪（黑客、恶意软件、DDoS）
4. 侵犯公民个人信息
5. 知识产权侵权（盗版、商标侵权）
6. 黄赌毒
7. 诈骗与虚假宣传（刷单炒信、虚假广告）
8. 武器与危险品
9. 人口与器官交易
10. 逃税与虚假财务

第二层：操作合规性检查#

逐项核查：

检查项判定标准处理资质要求是否需要特殊许可/牌照（金融、医疗、教育、食品等）？无资质 → 暂停，要求补充个人信息是否涉及收集/使用他人个人信息？未经授权 → 禁止自动化操作是否涉及批量注册、自动发帖、模拟点击？灰色地带 → 预警内容发布是否涉及虚假宣传、侵权素材？未经校验 → 禁止平台规则是否违反目标平台服务条款？违反 → 预警税务合规收入是否需要申报纳税？需申报 → 提醒

第三层：收益模式透明度评估#

评估项判定标准处理收益来源是否清晰合法？不清晰 → 预警隐瞒收费是否需要向用户隐瞒收费事实？需隐瞒 → 禁止资金结构是否存在"拆东墙补西墙"特征？存在 → 禁止（庞氏特征）回报率月化回报是否异常高（>20%）且模式不透明？异常 → 预警

合规报告格式#

markdown

[合规审查报告]

审查对象：{商业策略/项目名称}
审查时间：{YYYY-MM-DD HH:mm}

结论：{✅ 通过 / ⚠️ 灰色预警 / ❌ 绝对禁止}

第一层（黑名单）：{通过 / 命中：{具体条款}}
第二层（操作合规）：{通过 / 预警项：{具体问题}}
第三层（收益透明）：{通过 / 预警项：{具体问题}}

风险类型：{无 / 灰色地带 / 绝对禁止}
涉及法规：{相关法律条文}
建议：{继续执行 / 需要补充资质 / 暂停并确认 / 立即终止}
替代方案：{如有}

灰色地带处理流程#

详见 references/grey-zone-guide.md。

核心原则：

• 灰色地带 ≠ 绿灯：默认暂停，需用户明确确认后方可继续
• 单日2次灰色预警 → 触发安全模式，暂停所有新策略探索
• 所有灰色预警记录留痕，可审计

使用示例#

示例1：评估"代写论文赚钱"

• 第一层：未命中黑名单
• 第二层：涉及学术诚信问题，可能违反教育法规 → 灰色预警
• 第三层：收益来源清晰
• 结论：⚠️ 灰色预警，建议暂停

示例2：评估"搭建P2P借贷平台"

• 第一层：命中"非法集资"红线 → 立即终止
• 结论：❌ 绝对禁止

示例3：评估"写技术博客赚广告费"

• 第一层：通过
• 第二层：通过（原创内容，无需特殊资质）
• 第三层：通过（收益来源清晰合法）
• 结论：✅ 通过

参考资料#

• references/china-redline-catalog.md — 中国法律红线清单（10大类详细条文）
• references/grey-zone-guide.md — 灰色地带判定指南与处理流程

相关技能#

• cn-ecommerce-compliance — 跨境电商合规助手（产品认证/税务/数据保护/知识产权/平台规则）
• cn-advertising-compliance — 中国广告法合规审查器（违禁词/品类限制/直播带货合规）

安装： clawhub install cn-ecommerce-compliance / clawhub install cn-advertising-compliance