DeFi Risk Scanner 🛡️#

为 DeFi 协议和代币项目提供结构化风险评估。

⚠️ 本工具仅供教育参考，不构成财务建议。加密货币投资有极高风险，可能导致本金全损。

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触发场景#

用户会在以下情况下使用此技能：

• 🔍 "帮我分析一下 [协议名] 的风险" — 输入协议名（slug），如 aave、 uniswap-v3
• 🪙 "这个代币安全吗：[地址]" — 输入合约地址，如 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9
• 📊 "帮我做个协议尽调" — 全面评估 TVL、流动性、市值、合约安全
• ⚠️ "检查这个项目是不是 Rug Pull" — 使用 Rug Pull 检测维度
• 💰 "帮我看看这个 DeFi 能投吗" — 结合多维度给出可参与性建议

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核心框架：风险评分（0-100）#

评分风险等级说明80-100🟢 低风险各项指标健康，可持续性良好60-79🟡 中低风险存在少数关注点，建议深入尽调40-59🟠 中高风险多个风险因子，需谨慎评估20-39🔴 高风险重大风险，不建议参与0-19⚫ 极高风险高度疑似 Rug Pull 或诈骗

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使用方式#

协议模式（按名称查询）#

bash

# 基础用法
./scripts/risk-check.sh <protocol-slug> [chain]

# 示例
./scripts/risk-check.sh aave ethereum
./scripts/risk-check.sh uniswap-v3 ethereum
./scripts/risk-check.sh curve-finance ethereum
./scripts/risk-check.sh lido ethereum

提示：使用协议 slug（如 aave-v3 而非 Aave V3），可通过 DeFiLlama 查找正确 slug。

代币模式（按地址查询）#

bash

# 输入合约地址（0x 开头）
./scripts/risk-check.sh 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9 ethereum
./scripts/risk-check.sh 0x1f9840a85d5aF5bf1D1762F925BDADdC4201F984 ethereum

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分析维度#

协议模式（DefiLlama 数据源）#

1. TVL（总锁仓量） — 最大权重因子

   • $1B = 高度可信 ✅

   • $100M-$1B = 良好 ✅

   • $10M-$100M = 中等 ⚠️

   • <$10M = 低流动性 ⚠️

2. 链上多样性 — 覆盖链数量
   • ≥5 条链 = 多链部署 ✅
   • 2-4 条链 = 部分多链 ⚠️
   • 单链 = 集中风险
3. 协议识别 — 知名协议加分
   • Aave、Uniswap、Curve、Compound、Maker、Synthetix = +10分
   • Lido = +8分
4. 质押/Pool2 — 健康度指标

代币模式（DexScreener 数据源）#

1. 流动性 vs 市值比 — 最关键指标
   • ≥10% = 流动性充足 ✅（+20分）
   • 5-10% = 中等 ⚠️（+10分）
   • 1-5% = 低 ⚠️（0分）
   • <1% = 🔴 极高风险（-20分）
2. 市值/FDV 比 — 代币解锁风险
   • ≥80% = 流通量健康 ✅（+20分）
   • 50-80% = 部分未释放 ⚠️（+10分）
   • 20-50% = 大量未解锁 ⚠️
   • <20% = 🔴 大量代币未解锁（-15分）
3. 交易活跃度 — 24h 成交量/流动性比
   • ≥5% = 活跃市场 ✅（+10分）
   • 1-5% = 一般活跃 ⚠️（+5分）
4. DEX 分布 — 交易对数量
   • ≥3 个交易所 = 分散风险 ✅
   • 仅 1 个 = 集中风险 ⚠️

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输出示例#

text

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  🔍 DeFi Risk Scanner - 风险评估报告
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  目标: aave
  链:   ethereum
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▶ 📊 DefiLlama 链上数据
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  名称:         Aave
  符号:         AAVE
  官网:         https://aave.com
  Twitter:      @aave
  描述:         Aave is an Open Source...
  TVL:          $59.93B USD

  风险评分计算...
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  综合评分:     100/100 🟢 低风险 | 安全
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  风险因子拆解:
    ✅ TVL > $1B — 高度可信
    ✅ 多链部署（25 条链）— 分散风险
    ✅ 有质押池（$325.50M）
    ✅ 知名协议，长期运营

▶ 🔐 安全与审计建议
  推荐验证步骤:
    1. 在 https://debank.com/ 查看钱包持仓分布
    2. 在 https://tokensniffer.com/ 分析代币合约风险
    3. 在 https://revoke.cash/ 检查授权风险

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  综合风险评分: 100/100 🟢 低风险 | 安全
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  ✅ 结论: 该项目各项指标健康，可持续性良好
  💡 建议: 可进行常规参与，建议持续监控

⚠️ 免责声明: 以上分析仅供参考，非财务建议。
  DYOR（Do Your Own Research）

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数据源#

用途API费用协议 TVL/基本信息api.llama.fi/protocol/{slug}免费代币流动性/市值api.dexscreener.com免费合约源码验证Etherscan API免费 Key代币分析tokensniffer.com免费

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推荐验证工具#

• 链上数据: Etherscan / Polygonscan / Arbiscan
• DeFi 聚合: DeFiLlama / DeBank / DappRadar
• 安全审计: Immunefi / Hacken / Trail of Bits
• 代币分析: Token Terminal / CoinGecko / DexScreener
• 授权管理: revoke.cash / approval.sh

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与其他技能的区别#

• vs crypto-watcher: 监控钱包余额变化，本技能专注于 协议/代币风险评分
• vs portfolio-risk-analyzer: 聚焦于 单协议 的深度安全评估，非组合分析
• 核心优势: 完全免费、无需 API Key、实时链上数据

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定价策略（路线图）#

功能免费版Pro 版（规划中）基础 TVL 查询✅✅合约验证状态✅✅流动性/市值分析✅✅Rug Pull 评分❌✅实时预警❌✅历史风险追踪❌✅PDF 报告导出❌✅

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风险评估原则#

1. 数据优先: 优先使用链上数据，其次才是项目自述
2. 多源交叉: 单个异常 ≠ 诈骗，多个叠加 = 高风险
3. 保守原则: 无法确认安全时，默认给出警告评分
4. 坦诚局限: 明确告知无法100%确认安全的场景
5. DYOR 提醒: 始终强调用户需自行验证