fin-ai#

当用户要做下面这些事时使用这个 skill：

• 同步或更新持仓
• 基于当前 holdings 重算组合结果
• 生成或刷新某一天的 snapshot / history
• 检查本次运行的 warnings
• 第一次为用户初始化投资组合数据目录

首次使用引导#

如果这是用户第一次使用这个 skill，优先用自然语言确认一件事：

• 使用默认数据目录
• 或者使用用户提供的自定义目录

默认情况下，优先推荐默认数据目录。 只有用户已经有现成的数据目录，或者明确希望自己管理路径时，再使用自定义目录。

如果用户没有可用数据目录，就先初始化目录，再继续后续 workflow。

写操作确认规则#

凡是会改动真实数据目录的操作，默认都先预演：

• 导入或更新持仓
• 刷新并落盘当日 snapshot / history
• 任何会改动 holdings / snapshots / history.csv 的动作

预演时：

• 结果直接展示在对话里（用户可读的摘要：总资产、盈亏、账户组、warnings）
• 不写临时文件，不生成临时文件路径
• 用户确认后再写入真实持久目录

正式写入：

• 用户在对话里明确确认后，执行真实写入
• 写入结果再次展示给用户确认

默认使用方式#

• 如果用户给了新的持仓数据： 先同步 holdings，再重算结果，再落 snapshot
• 如果用户没有给新持仓： 直接基于现有 holdings 重算并落 snapshot

第一次使用时，先确认用户希望：

• 使用默认数据目录
• 还是提供一个自定义数据目录

默认数据目录在： ~/.agents/data/portfolio-workflows/<profile>/portfolio

这个默认路径会记录在用户配置文件里： ~/.agents/data/portfolio-workflows/settings.json

后续如果用户没有显式提供路径，就直接用配置文件里的默认目录。

除非用户明确要求，否则不要主动向用户解释脚本路径、repo 结构或内部文件布局。 对用户只需要表达：

• 当前使用哪个数据目录
• 是否会改真实数据
• 本次会执行哪类动作（同步持仓 / 重算 / 落快照）
• 默认优先返回用户摘要，不主动暴露完整内部 JSON

同步持仓时，默认按“账户组替换”理解。 只有用户明确说“整份覆盖今天持仓”时，才应该走整份覆盖模式。

关键规则#

• holdings 是真源
• snapshot 是派生结果，不是真源
• 默认不要直接改真实数据，预演结果直接展示给用户确认后再写入
• 正式发布态的数据目录应放在 repo 外
• 用户可以提供自定义路径；如果没提供，就用默认目录或配置文件里的目录
• 只有在用户明确要整份覆盖当天持仓时，才使用整份覆盖模式

外部行情源注入（可选）#

Agent 可主动调用外部 CLI（如 ticker）获取行情，再注入到分析流程：

1. 调用 ticker CLI： ticker --config <config> print --format json
2. 转换为 market_context.json（格式见下）
3. 调用 portfolio_analysis.py --market-context /path/to/market_context.json
4. 缺失标的由内置 HTTP source 补齐

market_context.json 格式：

json

{
  "prices": {"NASDAQ:AMZN": 262.59, "OTC:002963": 3.20},
  "currencies": {"NASDAQ:AMZN": "USD", "OTC:002963": "CNY"},
  "fx_rates": {"CNY": 1.0, "USD": 6.8, "HKD": 0.87},
  "warnings": [],
  "meta": {}
}

ticker config 示例（/tmp/ticker.yaml）：

yaml

watchlist:
  - AMZN
  - BIL
  - DIA
  - QQQ
  - QQQM
  - SCHD
  - SGOV
  - SOXX
  - VOO
  - VXUS
  - NIO
lots:
  - symbol: AMZN
    quantity: 1
    unit_cost: 1
  # ... 每个 symbol 都需要一个 synthetic lot

merge 规则：

• 外部 prices/currencies/fx_rates 优先
• 缺失标的由内置 source 补齐并写入 warning
• OTC 基金始终由内置 source 处理（ticker 不支持 OTC）

调用示例：

bash

# 1. 获取 ticker 价格并生成 market_context.json
ticker --config /tmp/ticker.yaml print --format json | \
  jq '{prices: (map({key: ("NASDAQ:" + .symbol), value: (.price | tonumber)}) | from_entries),
      currencies: (map({key: ("NASDAQ:" + .symbol), value: "USD"}) | from_entries),
      fx_rates: {"CNY": 1.0, "USD": 6.8},
      warnings: [], meta: {}}' > /tmp/market-context.json

# 2. 注入到分析流程
python3 scripts/portfolio_analysis.py \
  --date 2026-05-16 \
  --portfolio-dir ~/.agents/data/portfolio-workflows/default/portfolio \
  --market-context /tmp/market-context.json

CLI 调用语法#

refresh_portfolio.py（主入口）#

bash

python3 scripts/refresh_portfolio.py \
  --date 2026-05-16 \
  --portfolio-dir ~/.agents/data/portfolio-workflows/default/portfolio \
  [--confirm-write] \
  [--skip-history] \
  [--output-format summary|debug]

参数说明--date目标日期，格式 YYYY-MM-DD--portfolio-dir数据目录，不提供则使用默认或 profile 目录--profile用户数据 profile 名，默认 default--confirm-write确认写入真实目录；未提供则默认预演（不写真实文件）--skip-history跳过 history.csv 更新--output-formatsummary=用户可读摘要；debug=完整 JSON

portfolio_analysis.py（分析）#

bash

python3 scripts/portfolio_analysis.py \
  --date 2026-05-16 \
  --portfolio-dir ~/.agents/data/portfolio-workflows/default/portfolio \
  [--market-context /path/to/market_context.json] \
  [--output /path/to/output.json]

参数说明--date目标日期，格式 YYYY-MM-DD--portfolio-dir数据目录--profile用户数据 profile 名，默认 default--market-context外部 market_context JSON；提供后跳过内置 HTTP 获取--output可选输出路径

holdings_sync.py（同步）#

bash

python3 scripts/holdings_sync.py \
  --input '{"groups": {...}}' \
  --portfolio-dir ~/.agents/data/portfolio-workflows/default/portfolio \
  --date 2026-05-16

参数说明--inputholdings-like JSON payload--portfolio-dir数据目录--date目标日期

persist_snapshot.py（落盘）#

bash

python3 scripts/persist_snapshot.py \
  --analysis-result /path/to/analysis.json \
  --date 2026-05-16 \
  --portfolio-dir ~/.agents/data/portfolio-workflows/default/portfolio

参数说明--analysis-resultportfolio_analysis 输出 JSON--date目标日期--portfolio-dir数据目录

Warning 类型#

系统会产生以下类型的 warning：

数据获取类#

Warning含义处理方式XXX 当日估值不可用，已回退为最近披露净值OTC 基金当天净值获取失败，使用历史数据正常，可接受XXX Yahoo 价格获取失败，已回退为 stooq 报价Yahoo 获取失败，stooq 回退成功正常，可接受XXX 当前价格获取失败，已回退为 0所有数据源都失败，回退到 0需要关注，可能数据有问题

汇率类#

Warning含义处理方式HKD 汇率获取失败，已回退为 0.88无法获取 HKD/CNY，使用默认汇率正常，可接受USD 汇率获取失败，已回退为 6.90无法获取 USD/CNY，使用默认汇率正常，可接受

持仓数据类#

Warning含义处理方式XXX 的 cost_price 为 0，收益率可能失真持仓成本为 0需要用户确认是否正常XXX 使用未知币种 XXX，汇率已回退为 1.0币种无法识别需要检查 ticker 配置

外部注入类#

Warning含义处理方式外部 market_context 缺少 N 个标的，已使用内置 source 补齐外部 context 未覆盖全部标的正常，缺失部分由内置补齐market_context 仍缺少 N 个标的即使内置补齐后仍有缺失需要关注

何时读参考资料#

• 涉及 lot 明细： 读 references/schema-lots.md
• 改分析输出或 snapshot 落盘： 读 references/schema-snapshot.md
• 改 workflow 边界或输入输出 contract： 读 references/workflow-contracts.md