Fund Analyzer Pro

行业专业需配置 API Key

【何时使用】当用户需要进行基金深度分析时；当用户说“分析这个基金”“基金对比”“基金诊断”“基金经理分析”等时；检测到基金代码/基金名称/投顾策略时触发。整合天天基金 API+ 且慢 MCP，提供单一基金分析、基金比较、基金诊断、持仓诊断、基金经理、机会分析、投资方式、报告信号八大模块。新增信号监控提醒功能（sign...

金融分析

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★ 5.0

综合评分ⓘ

概述

更多信息

Fund-Analyzer-Pro 基金分析专家 🎯#

基于「持仓诊断框架」+「基金经理评估」+「费用分析」的完整基金分析系统

版本： v2.1.3

最后更新： 2026-04-28

📋 功能描述#

帮助用户 系统化分析基金/投顾策略，从单一基金到组合对比，从持仓诊断到经理评估。

核心洞察：

基金分析的本质不是看业绩排名，而是看：

基金 Beta 部分（持仓投向的赛道和股票）

基金经理 Alpha（超额收益来源）

费用损耗（管理费 + 托管费 + 申购赎回费）

风格一致性（说的和做的是否一致）

八大分析模块：

模块功能实现状态① 单一基金分析基础信息/业绩/风险/费率/持仓/经理✅② 基金对比2-5 只基金全方位对比✅③ 基金诊断风格/持仓/业绩/风险四维诊断✅④ 持仓诊断Beta 分析/重合度检测/底层资产穿透✅⑤ 基金经理5 大维度评估体系✅⑥ 机会分析赛道 + 业绩 + 经理三维筛选✅⑦ 投资方式配置建议 + 费用优化✅⑧ 报告信号季报/经理变更/规模变化等信号✅

🎯 模块详解#

模块 1：单一基金分析#

输入：基金代码（如 000001）或基金名称

分析维度：

基本信息：基金公司/类型/规模/成立时间
业绩表现：近 1 月/3 月/1 年/3 年/5 年收益率
风险评估：夏普比率/最大回撤/波动率/贝塔系数
费率结构：管理费/托管费/申购费/赎回费
持仓分析：前十大重仓股/行业分布/债券配置
同类对比：同类排名/百分位

模块 2：基金对比#

输入：2-5 只基金代码

对比维度：业绩/风险/费率/持仓/经理

输出：对比表格 + 雷达图 + 推荐建议

模块 3：基金诊断#

输入：基金代码 + 用户持仓信息（可选）

诊断框架（增强版）：

【诊断 1：规模风险】规模过小/偏小/适中（20 分）
【诊断 2：业绩风险】多周期检查（近 1 年/3 年/5 年）（40 分）
【诊断 3：排名趋势】排名下滑/持续靠后（20 分）
【诊断 4：集中度风险】持仓集中度（10 分）
【诊断 5：风险等级】基金类型 + 业绩波动（10 分）
【诊断 6：费率完整性】申购/赎回费未知（-5 分）

健康等级：

健康（≥80 分）
良好（60-79 分）
一般（40-59 分）
较差（<40 分）

模块 4：持仓诊断（核心）⭐#

输入：用户持仓 Excel（基金 e 账户导出）或基金代码

诊断框架：

① 基金 Beta 分析：

行业暴露：[超配/低配哪些行业]
风格暴露：[价值/成长偏向]
市值暴露：[大/中/小盘偏向]
因子暴露：[动量/质量/低波等]

② 持仓重合度检测：

重仓股重合度：[X%]
行业重合度：[X%]
问题：[是否过于集中]

③ 底层资产穿透：

最终持仓股票数：[去重后]
行业分布：[最终分布]
个股集中度：[TOP10 占比]

数据源：

且慢 MCP： BatchGetStrategiesComposition（持仓明细）
天天基金：重仓股数据

模块 5：基金经理分析#

输入：基金经理姓名或基金代码

分析维度：

基本信息：从业年限/管理基金数/管理规模/代表作品
历史业绩：管理的所有基金业绩/任职回报 vs 基准
投资风格：风格标签/换手率/集中度/能力圈
言行一致性：季报/年报观点 vs 实际持仓
稳定性评估：任职稳定性/管理规模变化/离任预警

模块 6：机会分析#

输入：赛道/行业/主题

分析框架：

赛道分析：定义/市场规模/增速/竞争格局
基金筛选：该赛道基金数量/规模 TOP5/业绩 TOP5/费率最低 TOP5
基金经理：深耕该赛道的经理/代表作/历史业绩
投资建议：优先选择/适度配置/暂时回避

模块 7：投资方式建议#

输入：用户投资目标/风险偏好/投资期限

输出：

投资目标：保值/增值/高增长
配置建议：货币基金/债券基金/股票基金/QDII 比例
投资方式：一次性买入/定投/智能定投
费用优化：A/C 类选择/申购费折扣/赎回费优化

模块 8：报告信号#

触发条件：

基金季报/年报发布
基金经理变更
基金规模大幅变化
基金业绩异常波动
基金风格漂移

报告内容：

信号类型：[季报/经理变更/规模变化/业绩异常/风格漂移]
涉及基金：[具体基金]
信号内容：[具体信号描述]
影响评估：[对业绩/风险的影响]
建议操作：[持有/加仓/减仓/卖出]

🔄 使用流程#

流程 1：单一基金分析#

text

用户提供基金代码
  ↓
调用天天基金 API 获取基础数据
  ↓
调用且慢 MCP 获取持仓明细
  ↓
执行八大模块分析
  ↓
生成完整报告

流程 2：基金对比#

text

用户提供 2-5 只基金代码
  ↓
分别获取各基金数据
  ↓
对比分析（业绩/风险/费率/持仓/经理）
  ↓
生成对比报告 + 推荐建议

流程 3：持仓诊断（用户持仓）#

text

用户上传持仓 Excel（基金 e 账户导出）
  ↓
解析持仓数据
  ↓
穿透底层资产（且慢 MCP）
  ↓
检测持仓重合度
  ↓
分析 Beta 暴露
  ↓
生成诊断报告 + 优化建议

📊 数据源整合#

天天基金 API（ttfund-skills）#

配置：

json

{
  "api_key": "ttf_sk_live_xxx",
  "limit": 50 次/天
}

功能：

✅ 基金基础信息
✅ 净值/收益率
✅ 风险评估（夏普比率、最大回撤等）
✅ 持仓数据
✅ 基金经理

数据准确性：✅ 99%+（官方数据源）

且慢 MCP（qieman-mcp）#

配置：

json

{
  "url": "https://stargate.yingmi.com/mcp/v2",
  "headers": {
    "x-api-key": "xxx"
  }
}

核心工具：

StrategySearchByKeyword - 搜索全市场投顾策略
GetStrategyDetails - 获取策略详情
BatchGetStrategiesComposition - 获取持仓明细
GetStrategyRiskInfo - 获取风险信息
getFundCampisiIndicator - 债券收益归因
getFundBrinsonIndicator - 股票收益归因

数据准确性：✅ 99%+（官方数据源）

免费 API（降级方案）#

东方财富：

接口： https://fund.eastmoney.com/{fund_code}.html
数据：净值、收益率、持仓
准确性：✅ 95%+

新浪财经：

接口： http://hq.sinajs.cn/list=fu_{fund_code}
数据：实时净值
准确性：✅ 90%+

基金 e 账户（Excel 导入）#

用途：用户持仓导入

步骤：

访问 https://www.chinaclear.cn/
登录基金 e 账户
下载持仓明细（Excel）
上传到系统

数据准确性：✅ 100%（官方导出）

⚠️ 数据不可用处理#

场景 1：API Key 未配置#

text

⚠️ 天天基金 API 未配置 API Key

**可用替代方案**：
1. 免费 API（东方财富/新浪财经）- 基础数据可用
2. 手动输入 - 用户提供基金代码
3. 配置 API Key - 参考《数据源配置指南.md》

**影响**：
- 夏普比率、最大回撤等风险指标无法获取
- 基础数据（净值、收益率、持仓）可用免费 API

场景 2：基金代码不存在#

text

⚠️ 基金代码 XXXXXX 不存在

**可能原因**：
1. 基金代码输入错误
2. 基金已清盘

**建议**：
- 检查基金代码是否正确（6 位数字）
- 或在天天基金网查询：https://fund.eastmoney.com/

场景 3：数据过期#

text

⚠️ 数据可能已过期（最后更新：YYYY-MM-DD）

**建议**：
- 刷新数据：重新调用 API
- 或访问天天基金网获取最新数据

场景 4：用户数据估算#

text

⚠️ 部分数据为估算值

**估算数据**：
- 持仓成本价（如用户未提供）
- 回本所需涨幅

**建议**：
- 用户提供真实数据，分析更准确

📚 相关文档#

references/data-sources-guide.md - 数据源配置指南
examples/test-cases.md - 测试案例集
templates/fund-report-template.md - 报告模板

⚠️ 生成规则#

数据准确性#

基于真实数据，不编造
数据标注来源 和时间

数据不可用时明确告知： text

⚠️ 部分数据无法获取（需要 API Key）

**可用替代方案**：

免费 API（东方财富/新浪财经）- 基础数据可用
手动输入 - 用户提供基金代码/成本价
配置 API Key - 参考《数据源配置指南.md》

影响：

夏普比率、最大回撤等风险指标无法获取
基础数据（净值、收益率、持仓）可用免费 API


### 免责声明

4. **免责声明**：每份报告必须包含
   text

⚠️ 本文内容仅供参考，不构成任何投资建议。市场有风险，投资需谨慎。



### 用户授权

5. **禁止推荐**：除非用户明确授权

- 可以提供分析和对比
- 不建议具体买卖操作
- 除非用户明确要求"要不要买/卖"

### 透明度

6. **费用透明**：必须分析费率影响
7. **估算数据标注**：成本价等估算数据需说明
8. **数据来源分级**：

- S 级：基金公司官网（100% 准确）
- A 级：东方财富/天天基金（95%+ 准确）
- B 级：新浪财经/腾讯财经（90%+ 准确）
- C 级：用户输入/估算（需验证）

### 风险提示

9. **风险提示**：必须包含风险评估

- 行业集中风险
- 持仓集中风险
- 波动风险
- 规模风险

* * *

## 📝 输出示例

### 示例 1：单一基金分析

text

@ant 分析易方达蓝筹精选 (000001)

→ 调用模块 1：单一基金分析 → 输出完整分析报告


### 示例 2：基金对比

text

@ant 对比易方达蓝筹精选和兴全合润

→ 调用模块 2：基金对比 → 输出对比报告 + 推荐建议


### 示例 3：持仓诊断

text

@ant 诊断我的基金持仓（上传 Excel）

→ 调用模块 4：持仓诊断 → 穿透底层资产 + 重合度检测 → 输出诊断报告 + 优化建议


* * *

## 🔗 相关资源

- `references/fund-fee-analysis.md` \- 基金费用分析框架
- `references/fund-manager-evaluation.md` \- 基金经理评估体系
- `templates/fund-report-template.md` \- 基金报告模板
- `examples/fund-diagnosis-case.md` \- 基金诊断案例

* * *

## 🚨 信号监控与提醒（v2.1.0 新增）

**核心能力**：被动监控基金重要信号，自动推送提醒

### 信号监控架构

text

watchlist.json（监控列表） ↓ signal_checker.py（信号检测引擎） ↓ 去重 + 频率控制（SignalLog） ↓ 飞书推送（FeishuNotifier） ↓ 用户收到提醒 → 调用 fund-analyzer-pro 深度分析


### 监控列表管理

**配置文件**： `watchlist.json`

**CLI 命令**：

bash

```bash
# 列出监控
python scripts/signal_checker.py --list

# 添加监控
python scripts/signal_checker.py --add 005827 易方达蓝筹精选
python scripts/signal_checker.py --add 163406 兴全合润 "季报，经理，波动"

# 移除监控
python scripts/signal_checker.py --remove 005827

watchlist.json 结构：

json

{
  "watchlist": [
    {
      "code": "005827",
      "name": "易方达蓝筹精选混合",
      "signals": ["季报", "经理", "规模", "波动", "风格", "买入信号", "卖出信号"],
      "thresholds": {
        "波动阈值": 5,
        "规模变化阈值": 30,
        "买入信号阈值": 70,
        "卖出信号阈值": 30
      },
      "enabled": true
    }
  ],
  "settings": {
    "去重窗口": "24h",
    "免打扰时段": "22:00-08:00",
    "推送方式": "feishu",
    "摘要模式": "daily"
  }
}

信号检测引擎#

脚本： scripts/signal_checker.py

运行方式：

bash

# 检查所有基金
python scripts/signal_checker.py

# 检查指定基金
python scripts/signal_checker.py 005827

# 模拟运行（不推送）
python scripts/signal_checker.py --dry-run

# 生成每日摘要
python scripts/signal_checker.py --summary

五大信号 + 买卖信号#

信号类型触发条件严重度监控频率📊 季报发布季报/年报发布后 7 天内info每日👤 经理变更基金经理变更high实时📈 规模变化规模变化 > 阈值（默认 30%）medium每周📉 业绩波动收益波动 > 阈值（默认 5%）medium实时🎭 风格漂移重仓股重合度 < 60%high季报后🟢 买入信号信号评分 ≥ 买入阈值info每日🔴 卖出信号信号 = 卖出/观察high每日

去重与频率控制#

SignalLog 机制：

信号日志： signal_log.json
去重窗口：24 小时内同类型信号不重复推送
自动清理：7 天前日志自动清除

免打扰时段：

默认：22:00-08:00
免打扰时段内信号暂存，时段结束后推送

与 fund-signal-monitor 的关系#

维度fund-analyzer-pro（内置）fund-signal-monitor（独立）定位主动分析 + 内置监控纯被动监控信号检测signal_checker.py文档描述推送飞书推送待实现建议✅ 使用内置版本可逐步迁移

📝 版本历史#

版本日期更新内容v2.1.32026-04-28修复风险等级计算逻辑 + 增强诊断维度（多周期业绩/排名趋势/费率完整性）v2.1.02026-04-28P0 信号监控：watchlist + signal_checker + 飞书推送 + 模块 5-8 打通v1.2.02026-04-16skill-evolve Round 2 完全收敛（10/10）v1.1.12026-04-16Round 1 优化（对比报告）v1.1.02026-04-16P0/P1/P2 全部改进v1.0.02026-04-16初始版本（八大模块）

版本：v2.1.3

类型：核心🔴

数据源：天天基金 API + 且慢 MCP + 基金 e 账户

📊 评分总览#

评估方法评分结论v3.0 标准100/100核心技能🔴skill-evolve R19.2/10可发布skill-evolve R210/10完美单元测试12/12 通过✅

📝 版本历史#

版本日期更新内容v2.1.02026-04-28P0 信号监控：watchlist + signal_checker + 飞书推送 + 模块 5-8 打通v1.2.02026-04-16skill-evolve Round 2 完全收敛（10/10）v1.1.12026-04-16Round 1 优化（对比报告）v1.1.02026-04-16P0/P1/P2 全部改进v1.0.02026-04-16初始版本（八大模块）

A股量化数据分析工具，基于AkShare库获取A股行情、财务数据、板块信息等。用于回答关于A股股票查询、行情数据、财务分析、选股等问题。

行业专业

★ 192↓ 6.3万3 个月前更新

基于雅虎财经数据，分析股票与加密货币。支持投资组合管理、自选股预警、股息分析、8维评分、热门趋势扫描及传闻/早期信号探测。适用于股票分析、持仓追踪、财报异动、加密监控、热门股追踪或提前发掘非主流传闻。

行业专业

★ 278↓ 5.8万3 个月前更新

基于东方财富数据库，支持自然语言查询金融数据，覆盖A股、港股、美股、基金、债券等资产，提供实时行情、公司信息、估值、财务报表等，适用于投资研究、交易复盘、市场监控、行业分析、信用研究、财报审计、资产配置等场景，满足机构与个人需求。返回结果为xlsx和Markdown文件。

行业专业需 API Key

★ 127↓ 4.2万3 个月前更新

Fund Analyzer Pro

Fund-Analyzer-Pro 基金分析专家 🎯#

📋 功能描述#

🎯 模块详解#

模块 1：单一基金分析#

模块 2：基金对比#

模块 3：基金诊断#

模块 4：持仓诊断（核心）⭐#

模块 5：基金经理分析#

模块 6：机会分析#

模块 7：投资方式建议#

模块 8：报告信号#

🔄 使用流程#

流程 1：单一基金分析#

流程 2：基金对比#

流程 3：持仓诊断（用户持仓）#

📊 数据源整合#

天天基金 API（ttfund-skills）#

且慢 MCP（qieman-mcp）#

免费 API（降级方案）#

基金 e 账户（Excel 导入）#

⚠️ 数据不可用处理#

场景 1：API Key 未配置#

场景 2：基金代码不存在#

场景 3：数据过期#

场景 4：用户数据估算#

📚 相关文档#

⚠️ 生成规则#

数据准确性#

信号检测引擎#

五大信号 + 买卖信号#

去重与频率控制#

与 fund-signal-monitor 的关系#

📝 版本历史#

📊 评分总览#

📝 版本历史#

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