Portfolio Monitor | 投资组合监控#

定期检查你的投资组合，追踪持仓公司的基本面、估值、新闻动态，生成周报。

触发场景#

• 用户问"我的持仓怎么样"
• 用户问"最近有什么值得关注的"
• 定期周报（每周一生成）
• 用户问"XXX 有没有变化"

监控内容#

1. 持仓概览#

text

总持仓金额：
总收益/亏损：
收益率：
最大回撤：

2. 单只持仓跟踪#

对每只持仓，输出：

持仓成本价当前价收益率最新PE基本面变化风险信号

3. 基本面变化监控#

对每只持仓，检查：

• 最新财报发布了吗？关键指标有变化吗？
• 营收/利润增速是否放缓？
• 现金流是否恶化？
• 负债率是否上升？
• 管理层有变动吗？

4. 估值变化#

持仓上周PE本周PE变化评价

5. 新闻监控#

最近一周内，你的持仓有什么重要新闻吗？

持仓新闻标题发布时间影响是否需要行动

6. 风险预警#

持仓风险类型风险描述严重程度建议高/中/低

7. 卖出信号检查#

对每只持仓，检查是否触发卖出条件：

• 买入理由消失了吗？
• 护城河被打破了吗？
• 估值严重高估了吗？
• 发现了更好的机会吗？

8. 加仓/减仓建议#

基于最新信息，是否需要调整仓位？

持仓建议理由目标仓位

周报模板#

text

═══════════════════════════════════════
📈 投资组合周报 | 第 X 周（YYYY-MM-DD）
═══════════════════════════════════════

【本周概览】
- 总持仓：XXX万
- 周涨跌：+X% / -X%
- 最大单日波动：±X%

【持仓表现】
排名 | 持仓 | 周涨跌 | 收益率 | 状态
-----|------|--------|--------|------
1    |      |        |        |
2    |      |        |        |
...

【基本面变化】
✅ 积极信号：
- XXX 发布财报，净利润同比增长 XX%
- XXX 获得新订单，金额 XX 亿

⚠️ 风险信号：
- XXX 管理层变动
- XXX 竞争加剧

【估值评估】
- 整体估值：合理/偏高/偏低
- 最便宜的持仓：XXX（PE: X）
- 最贵的持仓：XXX（PE: X）

【新闻速览】
1. XXX 新闻标题 | 影响：正面/中性/负面
2. XXX 新闻标题 | 影响：正面/中性/负面

【操作建议】
- 持有：XXX（基本面稳定，继续持有）
- 关注：XXX（有风险信号，需要跟踪）
- 考虑减仓：XXX（估值过高，可以部分获利）
- 考虑加仓：XXX（基本面好，估值合理）

【下周关注】
- XXX 将发布财报
- XXX 行业会议
- 宏观经济数据发布

【风险提示】
- 全球经济衰退风险
- 行业政策变化
- 个股基本面恶化

═══════════════════════════════════════
💡 投资伙伴 J 的建议：
保持纪律，不要被短期波动影响。
═══════════════════════════════════════

数据获取方式#

1. 持仓数据：从用户提供的持仓清单获取
2. 股价数据：调用东方财富/新浪财经 API
3. 财报数据：爬取公司财报、公告
4. 新闻数据：监控新闻源、研报

快速命令#

• "周报"：生成本周周报
• "快速检查"：只输出风险信号和操作建议
• "XXX 怎么样"：单只持仓深度分析

注意事项#

1. 客观中立：不要因为持仓就看好，也不要因为亏损就看空
2. 关注基本面：不要过度关注短期股价波动
3. 及时预警：发现风险信号要立即提醒
4. 定期更新：每周至少更新一次

---

为 LEE 的投资伙伴 J 构建 | 持续监控，及时预警