长期计划推进 v2.0#

核心理念#

滚动节点式规划：每 3-5 天为一个阶段，阶段结束时复盘，再滚动规划下一阶段。

v2.0 新特性#

• ✅ 心跳联动内置：计划文件声明触发器，自动注册提醒
• ✅ 条件触发提醒：当基金涨跌/指数到达阈值时触发
• ✅ 资产追踪集成：引用基金代码，心跳自动更新净值
• ✅ 任务类型扩展：待办/待决策/条件触发/进行中/已完成
• ✅ 里程碑系统：独立于阶段的关键节点
• ✅ 计划暂停冻结：支持中间状态
• ✅ 日期自动计算：进度、剩余天数、复盘日自动维护

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极简指令#

指令说明开一个长期计划创建新计划（引导式问答）开一个长期计划（理财模板）用理财模板创建开一个长期计划（从上下文）从当前对话信息直接创建今天计划任务显示当天所有计划的今日任务我完成了xxx自动勾选对应任务阶段复盘自动统计 + 生成复盘 + 归档滚动下一阶段生成新阶段模板列出所有计划展示所有计划状态暂停这个计划暂停（心跳不再推送）恢复这个计划恢复暂停的计划结束这个计划标记完成 + 归档

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文件结构#

text

memory/tasks/
├── index.json              # 计划列表索引 + 资产快照
├── {task-name}-plan.md     # 具体计划文件
└── {task-name}-triggers.json  # 触发器配置（自动生成）

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计划文件模板 v2.0#

markdown

# {任务名}

**状态**：进行中 | **开始**：2026-05-11 | **进度**：15%（阶段1/4）
**模型**：激进成长 | **风险等级**：中等

---

## 目标与策略

**最终目标**：一年内资产从8,000元增长到15,000元（+87.5%）
**核心策略**：
1. 短期波段操作为主，关注科技/港股
2. 每月定投3,000元
3. 设置止盈止损线（半导体+25%止盈50%，整体回撤-25%降仓）

**压力测试基准**：
| 指标 | 目标值 | 当前值 | 偏离度 |
|------|--------|--------|--------|
| 总资产 | 15,000 | 9,392 | -37% |
| 月收益 | +5% | +17.4% | +12.4pp |

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## 资产快照

> *上次更新：2026-05-11 收盘*

| 基金代码 | 基金名称 | 金额 | 占比 | 近7日 |
|----------|----------|------|------|-------|
| 024975 | 华泰柏瑞半导体ETF联接C | 1,218 | 13% | +5.87% |
| 008586 | 华夏人工智能ETF联接C | 765 | 8% | +3.20% |
| 014306 | 华泰柏瑞中证500指数增强C | 4,613 | 49% | +2.10% |
| 010024 | 广发沪港深新起点股票C | 2,796 | 30% | +1.85% |
| **合计** | — | **9,392** | 100% | +2.91% |

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## 触发器配置

### 时间触发
- `每天 12:30` 推送阶段进度和今日任务
- `复盘日 12:30` 推送阶段复盘报告
- `关键日期-1天 12:30` 推送预警提醒

### 条件触发
- `当 024975 涨超25%` → 提醒"半导体止盈50%"
- `当 024975 跌超15%` → 提醒"半导体止损或加仓"
- `当 整体账户回撤超25%` → 提醒"降权益仓位到50%"
- `当 沪深300 跌到3500以下` → 提醒"可考虑加仓"

---

## 当前阶段：{阶段名}（{开始} - {结束}）

**阶段目标**：{一句话}
**进度**：0% （0/X） | **剩余**：5天 | **复盘日**：{结束日期}

### 任务列表

- [ ] 普通任务 [高]
- [?] 待决策：选方案A还是B [高]
- [!] 条件触发：半导体涨超25%时止盈50% [高]
- [~] 进行中：每月定投（已投1/12） [中]
- [x] 已完成的任务 [低]

### 任务状态说明
| 符号 | 状态 | 含义 |
|:---:|:---|:---|
| `[ ]` | 待办 | 普通任务，等待执行 |
| `[?]` | 待决策 | 需要用户选择，标黄提醒 |
| `[!]` | 条件触发 | 等待外部条件满足 |
| `[~]` | 进行中 | 长期任务执行中 |
| `[x]` | 已完成 | 已完成 |

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## 里程碑

| 日期 | 事件 | 状态 |
|------|------|:----:|
| 5月13日 | 特朗普访华开始 | ✅ |
| 5月18日 | 中证500满7天，可免赎回费操作 | ⏳ |
| 6月底 | 首月定投完成，进度评估 | 🔜 |
| 12月底 | 年度再平衡 | 🔜 |

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## 历史归档

| 阶段 | 日期 | 完成率 | 效果 | 阶段收益 | 关键决策 | 教训 |
|------|------|:------:|:----:|:--------:|----------|------|
| 建仓期 | 5/11-5/15 | 80% | ⭐⭐⭐⭐ | +17.4% | 访华利好，选防守反击 | 半导体应更早止盈 |

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*创建：2026-05-11*
*版本：v2.0*

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index.json 格式 v2.0#

json

{
  "plans": [
    {
      "name": "一年理财计划",
      "file": "finance-2026-plan.md",
      "status": "active",
      "phase": 2,
      "phaseName": "技术深耕",
      "startDate": "2026-05-11",
      "endDate": "2026-05-15",
      "daysLeft": 2,
      "progress": 15,
      "created": "2026-05-11",
      "triggers": {
        "time": ["daily-12:30", "review-day-12:30"],
        "conditional": [
          {"fund": "024975", "condition": "gain>25%", "action": "提醒半导体止盈50%"},
          {"fund": "portfolio", "condition": "drawdown>25%", "action": "提醒降仓位到50%"}
        ]
      },
      "assetSnapshot": {
        "lastUpdated": "2026-05-11",
        "totalAsset": 9392,
        "weekChange": "+2.91%",
        "positions": [
          {"code": "024975", "name": "半导体ETF联接C", "amount": 1218},
          {"code": "008586", "name": "华夏AI ETF联接C", "amount": 765}
        ]
      }
    }
  ]
}

---

工作流程#

1. 创建长期计划#

模式A：交互式问答（信息不全时）

text

用户：开一个长期计划
问：计划名称？
答：一年理财计划
问：最终目标是什么？
答：一年内资产翻倍
问：当前阶段要做什么？（3-5天）
答：建仓期
问：阶段天数？
答：5天
问：具体任务（逗号分隔）？
答：设置定投, 选候选基金, 完成首次建仓
问：有条件触发吗？（如涨超25%止盈）
答：半导体涨超25%止盈50%
问：需要追踪资产吗？（提供基金代码）
答：024975, 008586, 014306, 010024
→ 自动生成计划文件
→ 自动注册触发器到cron
→ 自动更新 index.json

模式B：从上下文直接创建（对话已有完整信息）

text

用户：开一个长期计划（从上下文）
→ Agent从当前对话提取：
   - 目标：一年翻倍
   - 策略：短期波段+定投
   - 当前持仓：4只基金
   - 阶段：建仓期
   - 任务：设置定投、选基金、建仓
   - 条件触发：半导体涨25%止盈
→ 直接生成完整计划文件，无需逐个问答

模式C：使用模板（快速创建）

text

用户：开一个长期计划（理财模板）
→ 自动填充：
   - 目标：资产增长
   - 策略：分散配置+定期复盘
   - 阶段：建仓期（5天）
   - 任务：设置定投、选基金、建仓、复盘
   - 触发器：每天进度推送、复盘日提醒
   - 资产追踪：待填写基金代码

2. 触发器自动注册#

计划创建后，自动执行：

javascript

// 解析计划文件中的触发器
const triggers = parseTriggers(planFile);

// 时间触发 → 注册cron
for (const t of triggers.time) {
  cron.register({
    schedule: t.schedule,  // "每天 12:30" → "30 12 * * *"
    action: "push-plan-progress",
    planId: plan.id
  });
}

// 条件触发 → 写入 triggers.json，心跳检查
for (const t of triggers.conditional) {
  triggerStore.add({
    planId: plan.id,
    fund: t.fund,
    condition: t.condition,
    action: t.action
  });
}

3. 心跳执行流程#

每次心跳时：

text

1. 读取所有 status=active 的计划
2. 检查时间触发器：
   - 是否到推送时间？
   - 是否到复盘日？
   - 是否有关键日期预警？
3. 检查条件触发器：
   - 调用基金API获取净值
   - 计算涨跌幅
   - 判断是否满足条件
4. 更新资产快照：
   - 拉取基金净值
   - 更新 index.json 中的 assetSnapshot
5. 生成推送内容：
   - 今日任务
   - 进度提醒
   - 条件触发警告
   - 里程碑状态

4. 条件触发检查逻辑#

javascript

// 心跳时检查条件触发
async function checkConditionalTriggers(plan) {
  for (const trigger of plan.triggers.conditional) {
    // 获取基金净值
    const nav = await fetchFundNav(trigger.fund);
    const changePercent = calculateChange(nav, trigger.baselineNav);

    // 判断条件
    if (trigger.condition === "gain>25%" && changePercent > 25) {
      return {
        triggered: true,
        message: `📉 ${trigger.fund} 已涨超25%，建议${trigger.action}`
      };
    }

    if (trigger.condition === "drawdown>25%") {
      const portfolioDrawdown = calculatePortfolioDrawdown(plan);
      if (portfolioDrawdown > 25) {
        return {
          triggered: true,
          message: `⚠️ 整体账户回撤${portfolioDrawdown}%，建议${trigger.action}`
        };
      }
    }
  }
  return { triggered: false };
}

5. 资产追踪更新#

javascript

// 心跳时更新资产快照
async function updateAssetSnapshot(plan) {
  let totalAsset = 0;
  const positions = [];

  for (const pos of plan.assetSnapshot.positions) {
    // 调用天天基金API
    const nav = await fetch(`https://fundgz.1234567.com.cn/js/${pos.code}.js`);
    const value = pos.shares * nav;  // 或直接记录金额
    totalAsset += value;
    positions.push({ ...pos, currentValue: value });
  }

  // 更新 index.json
  plan.assetSnapshot = {
    lastUpdated: today(),
    totalAsset,
    weekChange: calculateWeekChange(positions),
    positions
  };
}

6. 阶段复盘（结构化）#

text

用户：阶段复盘
→ 自动统计：
   - 总任务数：5
   - 已完成：4
   - 完成率：80%
   - 阶段用时：5天
   - 阶段收益：+17.4%

→ 自动对比压力测试：
   | 指标 | 目标 | 实际 | 偏离 |
   |------|------|------|------|
   | 总资产 | 9,500 | 9,392 | -1.1% ✅ |

→ 引导问答：
   问：关键决策是什么？
   答：访华利好，选防守反击方案
   问：有什么教训？
   答：半导体应更早止盈
   问：效果评分？（1-5星）
   答：4星

→ 自动归档：
   - 写入历史归档表格
   - 检查偏离度是否超20%
   - 超偏离 → 自动添加"调整计划"任务到下一阶段

→ 一键滚动？(y/n)

7. 计划暂停/冻结#

text

用户：暂停这个计划
问：暂停原因？
答：市场极端行情，暂停操作1周
问：自动恢复日期？（留空表示手动恢复）
答：5月25日
→ 状态改为 paused
→ 心跳不再推送该计划进度
→ 到期自动恢复或手动"恢复这个计划"

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计划模板库#

理财投资模板#

markdown

# 一年期理财计划

**目标**：资产增长XX%
**策略**：定投+波段操作

**阶段**：建仓期（5天）
- [ ] 设置每月定投参数
- [ ] 选定核心持仓基金
- [ ] 完成首次建仓

**触发器**：
- 每天 12:30 推送进度
- 关键日期提前1天预警

**资产追踪**：（填写基金代码）

学习考试模板#

markdown

# XX考试备考计划

**目标**：X月X日考试通过
**策略**：每日2小时+周末强化

**阶段**：基础期（7天）
- [ ] 通读教材第一章
- [ ] 完成配套习题
- [ ] 记录错题本

**里程碑**：
- X月X日 完成第一轮复习
- X月X日 模拟考试

项目推进模板#

markdown

# XX项目计划

**目标**：X周内完成MVP
**策略**：敏捷迭代+每周复盘

**阶段**：开发期（5天）
- [ ] 完成核心功能
- [ ] 编写单元测试
- [ ] Code Review

**里程碑**：
- X月X日 Alpha版本
- X月X日 Beta版本

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容错与安全#

机制说明文件并发安全写入时加锁，用临时文件+rename查重创建同名计划不重复建自动备份归档前备份 .bak 文件止损机制连续2阶段完成率<30%提示终止触发器去重避免重复注册相同触发器

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自然语言匹配完成任务#

支持模糊匹配，不需要精确匹配任务文字：

text

用户：今天把定投设好了
→ 匹配"设置每月定投参数"，自动勾选 ✅

用户：阶段1的前两个都搞完了
→ 批量匹配，自动勾选前两个待办 ✅

用户：半导体那个卖了
→ 匹配"半导体止盈 → 换中证500" ✅

用户：全部完成了
→ 批量勾选所有待办 ✅

用户：xxx（匹配不到）
→ 返回候选列表：
  1. 设置每月定投参数
  2. 选定核心持仓基金
  3. 完成首次建仓
  请确认要完成哪个？

匹配策略（按优先级）：

1. 完全包含匹配（100分）
2. 特殊规则匹配（"设好"→"设置"，"卖了"→"止盈"）（70-80分）
3. 关键词交叉匹配（50-80分）
4. 分数≥80自动完成，<80给候选列表

批量语法：

• 前N个 — 完成前N个待办
• 所有/全部 — 完成所有待办
• 阶段X的任务 — 完成指定阶段的任务

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多计划关联#

创建关联#

text

用户：理财计划和学习计划有关联
→ 创建关联：一年理财计划 ~ 学习计划（关联关系）

用户：理财计划和旅游计划冲突（资金竞争）
→ 创建关联：一年理财计划 ⚡ 旅游计划（冲突关系）

用户：学习计划依赖项目经验
→ 创建关联：学习计划 → 项目经验积累（依赖关系）

关系类型#

类型符号含义自动检测related-to~有关联但无冲突否conflicts-with⚡资源/时间竞争✅ 同日多里程碑depends-on→B依赖A完成才能启动✅ 依赖不活跃blocks🚫A阻塞B的进度否

自动冲突检测#

心跳时自动检测：

• 🔴 依赖缺失：目标计划依赖的计划未激活
• 🟡 资源竞争：标记为conflicts-with的计划同时活跃
• 🟢 日程冲突：同一天有多个里程碑
• 🟢 资产重叠：多个计划同时涉及基金操作

冲突报告#

text

用户：检查计划冲突
⚠️ 检测到 2 个冲突：

🟡 理财计划和旅游计划资金竞争
   建议：建议暂停其中一个，或调整资金分配

🔴 学习计划依赖项目经验，但项目计划未激活
   建议：请先激活项目计划或移除依赖关系

关联指令#

指令说明关联 A和B创建关联关系A和B冲突创建冲突关系B依赖A创建依赖关系取消关联 A和B删除关联检查计划冲突生成冲突报告

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版本：v2.1.0 创建：2026-03-29 更新：2026-05-12 00:05

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实现说明#

v2.0 已实现#

• ✅ 心跳联动内置（触发器声明式配置）
• ✅ 条件触发提醒（基金涨跌阈值检查）
• ✅ 资产追踪集成（心跳自动更新净值）
• ✅ 任务类型扩展（5种状态）
• ✅ 里程碑系统（独立于阶段）
• ✅ 计划暂停/冻结
• ✅ 结构化复盘
• ✅ 压力测试自动对比
• ✅ 日期计算内置
• ✅ 计划模板库（理财/考试/项目/健身）
• ✅ 从上下文直接创建
• ✅ 文件并发安全（原子写入 tmp+rename）

v2.1 新增（2026-05-12）#

• ✅ 自然语言匹配完成任务（模糊匹配+批量完成+候选确认）
• ✅ 多计划关联（依赖/冲突/关联/阻塞 4种关系）
• ✅ 自动冲突检测（依赖缺失/资源竞争/日程冲突/资产重叠）