交易记录生成技能#

从银行源数据（招行活期/理财/对公账户）生成标准化交易记录表 Excel 文件，包含资金流水汇总 sheet。

功能#

根据银行源数据生成交易记录表 Excel 文件，并支持自动生成账目表。

使用方法#

bash

cd skills/交易记录
python scripts/交易记录.py 202602

参数说明#

参数必填说明period是账期，格式 YYYYMM（如 202602）--input-dir否源文件目录，默认为当前目录--output-dir否输出目录，默认为当前目录--initial-balance否理财期初余额

源文件要求#

需要以下三个源文件（文件名需包含账期 YYYYMM）：

文件格式说明招行活期 YYYYMM*.csvCSV招商银行活期账户交易记录招行理财 YYYYMM*.xlsxExcel招商银行理财交易记录对公账户 YYYYMM*.xlsExcel对公账户交易记录（.xls 格式）

输出格式#

生成 交易记录 YYYYMM.xlsx，包含 4 个 sheet：

1. 招行活期 - 活期账户交易明细
2. 招行理财 - 理财产品交易明细
3. 对公账户 - 对公账户交易明细
4. 资金流水 - 汇总打印 sheet，用于归档

依赖#

bash

pip install openpyxl xlrd

文件结构#

text

skills/交易记录/
├── SKILL.md              # 技能说明（本文件）
└── scripts/
    ├── 交易记录.py       # 主程序：生成交易记录表
    └── 生成账目.py       # 从交易记录生成账目表

业务规则#

招行理财记账规则#

交易类型收入/支出说明申购/活期转理财收入钱进入理财账户赎回/快赎交易/理财转活期支出钱离开理财账户份额分红收入显示份额数（如 39.19），备注"利息"

注意事项#

1. 源文件命名：文件名必须包含账期（YYYYMM）
2. 期初余额：首次运行需手动指定 --initial-balance
3. 份额分红：自动合并统计，显示份额数而非金额
4. Excel 公式：余额列使用 Excel 公式，打开文件时自动计算

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最后更新：2026-04-01